Financieel dienstverlener VermogensWacht implementeerde AI voor AML/KYC compliance. Resultaat: 70% snellere screening, 80% minder false positives en 50% lagere compliance-kosten.
Compliance is voor financiele dienstverleners geen keuze maar een wettelijke verplichting. De kosten lopen echter snel op: Nederlandse financiele instellingen besteden gemiddeld 5-8% van hun operationele budget aan compliance. VermogensWacht, een onafhankelijk vermogensbeheerder met 2.800 klanten en 1,2 miljard euro onder beheer, vond een manier om compliant te blijven en tegelijkertijd de kosten te halveren. Met AI.
De Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) stelt steeds hogere eisen aan financiele dienstverleners. VermogensWacht worstelde met meerdere problemen tegelijk:
Compliance manager Annemarie Visser was duidelijk: "We konden niet meer bijhouden wat de toezichthouder van ons verwachtte. Nog een medewerker aannemen was een pleister op de wond - we hadden een structurele oplossing nodig."
VermogensWacht implementeerde een AI-compliance platform dat drie kernprocessen automatiseerde: KYC-screening, transactiemonitoring en periodieke reviews.
Het AI-systeem automatiseerde de volgende stappen:
In plaats van rigide regelgebaseerde monitoring implementeerde VermogensWacht:
Voor de jaarlijkse klantreviews automatiseerde het systeem:
De implementatie verliep in vier fasen over 5 maanden:
| Metric | Voor AI | Na AI | Verbetering |
|---|---|---|---|
| Screeningtijd nieuwe klant | 4,5 uur | 1,3 uur | 70% sneller |
| Onboarding doorlooptijd | 5-8 werkdagen | 1-2 werkdagen | 75% sneller |
| Volledigheid dossiers | 82% | 97% | 18% beter |
| PEP/sanctie controle | Dagelijks batch | Real-time | Direct |
Het AI-systeem moest worden geconfigureerd door mensen die zowel de technologie als de regelgeving begrepen. VermogensWacht schakelde een team in dat bestond uit compliance-experts en AI-specialisten. Zonder domeinkennis mist het systeem nuances die een compliance officer direct zou opvallen.
DNB verwacht dat financiele instellingen hun compliance-beslissingen kunnen uitleggen. Het AI-systeem moest daarom niet alleen beslissingen nemen, maar ook de redenering vastleggen. Elke risicoscore wordt onderbouwd met de factoren die hebben bijgedragen.
Door het nieuwe systeem 4 weken parallel te laten draaien naast het bestaande systeem, kon VermogensWacht de output vergelijken en het AI-systeem kalibreren voordat het volledig werd overgenomen.
AI vervangt de compliance officer niet, maar versterkt hem of haar. Het systeem doet het zware voorwerk (data verzamelen, screenen, categoriseren), maar de uiteindelijke beoordeling en het professioneel oordeel blijven bij de mens. De drie compliance officers besteden nu hun tijd aan complexe dossiers en strategisch compliance-advies.
| Fase | Duur | Investering |
|---|---|---|
| Assessment en requirements | 3 weken | 15.000 euro |
| Data-migratie en integratie | 4 weken | 35.000 euro |
| KYC-module implementatie | 6 weken | 45.000 euro |
| Transactiemonitoring | 4 weken | 30.000 euro |
| Periodieke reviews en go-live | 4 weken | 20.000 euro |
| Totaal | 5 maanden | 145.000 euro |
VermogensWacht laat zien dat AI en compliance geen tegenstelling zijn, maar juist een krachtige combinatie. Door AI in te zetten voor het tijdrovende voorwerk - screening, monitoring en rapportage - kregen de compliance officers ruimte voor werk dat echt menselijk oordeel vereist.
De resultaten spreken voor zich: 70% snellere screening, 80% minder false positives, en een volledig bijgewerkt klantenbestand. Belangrijker nog: de toezichthouder ziet een organisatie die haar compliance serieus neemt en investeert in structurele verbeteringen.
Wilt u weten hoe AI uw compliance-processen kan versnellen? Neem contact op met CleverTech voor een vrijblijvend compliance-assessment.
Tom Hendriks is Business Consultant bij CleverTech, gespecialiseerd in ROI-analyse en business case ontwikkeling voor AI en automatiseringsprojecten. Met een achtergrond in bedrijfskunde en financial management, helpt Tom MKB-bedrijven om de zakelijke waarde van technologie-investeringen te kwantificeren. Hij is expert in het vertalen van technische mogelijkheden naar concrete bedrijfsresultaten en het bouwen van overtuigende business cases voor digitale transformatie.
Meer over Case Studies
Nederlandse webshop ModeHuis Online implementeerde een AI-chatbot voor klantenservice. Resultaat: 40% snellere responstijd, 25% minder supporttickets en een NPS-stijging van 18 punten.
Logistiek bedrijf TransPort Plus automatiseerde hun orderverwerking met AI. Resultaat: 60% minder handmatig werk, 5x snellere orderverwerking en een foutreductie van 85%.
Zorginstelling ZorgConnect digitaliseerde hun patiëntcommunicatie met AI. Resultaat: 50% minder telefoontjes, 35% hogere patiënttevredenheid en 200.000 euro jaarlijkse besparing.
Praktijkvoorbeelden die aansluiten bij dit onderwerp
Benieuwd wat AI voor jouw bedrijf kan betekenen?
Start je gratis AI-scanOntvang wekelijks praktische AI-inzichten direct in je inbox. Geen spam, alleen waardevolle content.
Ontvang GRATIS bij aanmelding: AI Implementatie Checklist voor MKB
In een kort gesprek bespreken we jouw situatie en laten we zien welke processen het meeste opleveren als je ze automatiseert. Geen verplichtingen.
Al 40+ bedrijven besparen tijd en kosten met onze oplossingen.
